风险处置的流程合规（如分级响应、记录）？

风险处置流程合规的核心是“分级响应精准适配+全程记录可追溯”，需围绕风险全生命周期构建闭环管理。首先，基于风险识别与评估结果（结合发生概率、影响范围/程度划定高、中、低等级）实施分级响应：高风险需启动紧急预案（如业务停机、资金冻结、高层专项指挥），确保快速止损；中风险由跨部门专项小组推进（如流程整改、责任约谈、系统加固），聚焦问题根源解决；低风险纳入日常监控（如定期指标复核、岗位轮换），避免小风险累积。分级响应需匹配风险等级与资源投入，既防止过度处置增加成本，也避免响应不足导致风险扩散。其次，全程记录需覆盖“识别-评估-响应-处置-验证”全环节，内容包括风险场景描述（如“某系统漏洞导致用户数据泄露”）、评估依据（如“漏洞CVSS评分8.9”“涉及10万用户”）、响应决策链路（如“总经理审批紧急停机方案”）、处置动作细节（如“2024年3月15日完成漏洞补丁修复”）及结果验证（如“修复后渗透测试无高危漏洞”“用户投诉量下降90%”）。记录需真实、完整、可检索，既要满足监管“留痕备查”要求（如银保监会《商业银行风险监管核心指标》、证监会《证券公司全面风险管理规范》），也为后续风险复盘（如“同类漏洞为何重复出现”）、流程优化提供依据。

两者结合，既通过分级响应保障处置的有效性，又通过记录实现合规的可追溯性，是风险管控合规性的基础支撑。

摘自《可信数据空间合规100问》